सऊदी अरब में नई फंडिंग सुविधा: सुकना कैपिटल अब छोटे व्यवसायों को डायरेक्ट देगी फाइनेंस

सऊदी अरब में अब छोटे व्यवसायों (SMEs) और स्टार्टअप्स के लिए फंड जुटाना पहले से आसान हो गया है। सुकना कैपिटल (Sukna Capital) ने एक नया फंड लॉन्च किया है, जो सीधे फाइनेंस (Direct Financing) की सुविधा देगा। यह फंड ऐसे व्यवसायों के लिए बनाया गया है जिनमें तेज़ी से बढ़ने की क्षमता है, लेकिन जिनका बिज़नेस मॉडल पारंपरिक से अलग है। फंड के प्रमुख फ़ारेस बर्दीसी ने कहा कि यह योजना खास तौर पर हाई-ग्रोथ SME सेक्टर को ध्यान में रखकर डिजाइन की गई है।

बता दें कि  सऊदी सरकार बीते कुछ सालों से लगातार कोशिश कर रही है कि SMEs और स्टार्टअप्स को ज्यादा से ज्यादा फंडिंग उपलब्ध कराई जाए चाहे वो सरकारी एजेंसियों से हो या बैंकों के ज़रिए। इस वजह से SME फंडिंग का क्षेत्र अब काफी प्रतिस्पर्धात्मक (competitive) हो गया है, जहां प्राइवेट कंपनियां भी आगे आ रही हैं।

बर्दीसी ने कहा, सरकारी सहायता प्राप्त योजनाएं और बैंक आधारित पहलें SME फंडिंग के क्षेत्र की बुनियादी स्तंभ बनी हुई हैं — खासकर जब बात पूंजीगत खर्च (Capex), सब्सिडी वाली सुविधाओं या शुरुआती चरण के समर्थन की हो। हम पूरक की भूमिका निभा रहे हैं। उन्होंने कहा, हम क्रेडिट को सीधे उन प्लेटफॉर्म्स से जोड़ते हैं जिन्हें SMEs पहले से उपयोग करते हैं — जैसे इनवॉइसिंग सिस्टम या ERP सॉफ़्टवेयर। इससे उन्हें रियल-टाइम में वर्किंग कैपिटल मिलती है, जो उनके रोज़मर्रा के कामकाज से जुड़ी होती है।

सुकना कैपिटल को “Direct Financing Fund” शुरू करने की मंजूरी

सऊदी कैपिटल मार्केट अथॉरिटी (CMA) ने सुकना कैपिटल को “Direct Financing Fund” शुरू करने की मंजूरी दे दी है। यह फंड शरिया-अनुपालन (Sharia-compliant) है, ओपन-एंडेड है — यानी निवेशक कभी भी प्रवेश या निकासी कर सकते हैं और यह सऊदी अरब का पहला ऐसा फंड है, जो इस ढांचे में काम करेगा।

इस फंड से क्या मिलेगा 

• SMEs को बिना हिस्सेदारी बेचे फंडिंग

• संस्थागत निवेशकों (institutional investors) को एक नया, लचीला फंडिंग प्लेटफॉर्म

• स्केलेबल फाइनेंसिंग मॉडल, जो बड़े स्तर पर भी लागू किया जा सकता है

• पारंपरिक प्राइवेट क्रेडिट विकल्पों की तुलना में अधिक लिक्विड और लचीला निवेश अवसर

किनके लिए है ये फंड

फ़ारेस बर्दीसी ने कहा, सऊदी अरब में अब तेजी से ऐसे उद्यमी सामने आ रहे हैं जो फिनटेक (Fintech), SaaS (सॉफ्टवेयर ऐज़ अ सर्विस), B2B टेक्नोलॉजी, लॉजिस्टिक्स और डिजिटल इंफ्रास्ट्रक्चर जैसे क्षेत्रों में कंपनियां बना रहे हैं। इन कंपनियों को ऐसे फंड की ज़रूरत है जो लचीले हों और उन्हें अपनी हिस्सेदारी (Equity) बेचे बिना पूंजी मिल सके — जो उनके ग्रोथ मॉडल और ऑपरेशन के साथ मेल खाए।

सुकना कैपिटल की खासियत

• लोन की अवधि (Tenor):
  लोन की अवधि आमतौर पर 6 से 24 महीनों के बीच होती है, जो कि कंपनी के ऑपरेशन साइकिल और वर्किंग कैपिटल जरूरतों पर निर्भर करती है।

• अनुकूलित स्ट्रक्चर (Tailored Lending):
  हर लोन फंडिंग को उस कंपनी के बिजनेस मॉडल, राजस्व (Revenue) की स्थिरता, और भुगतान क्षमता के अनुसार डिजाइन किया जाता है। इसका उद्देश्य यह है कि फंड का उपयोग, रिटर्न और नकदी प्रवाह (Liquidity) आपस में संतुलित रहें।