अगर आप भी डिजिटल बैंकिंग के यूजर हैं, तो ये खबर आपके लिए जरूरी है। पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर RBI की कार्रवाई के बाद, अब देश के कई अन्य पेमेंट्स बैंक भी वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) के रडार पर आ गए हैं। जी हाँ, FIU ने KYC Verification के बिना और संभावित रूप से संदिग्ध लेनदेन और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों में शामिल करीब 50,000 अकाउंट्स का पता लगाया है।
RBI को पहले ही इन अकाउंट्स की डिटेल्स भेजी जा चुकी है, और ये सुनकर आपको भी आश्चर्य होगा कि इनमें से लगभग 30,000 खाते पेटीएम पेमेंट्स बैंक के अलावा अन्य पेमेंट्स बैंकों में हैं। अब RBI ने इन खातों के लिए आगे की कार्यवाही शुरू कर दी है और अन्य जानकारियां भी मांगी हैं।
31 मार्च से पहले FIU पेमेंट्स बैंकों को प्रभावित करने वाली कमियों पर एक विस्तृत रिपोर्ट भेजेगा। इन कमियों में संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग न करना, बेनिफिशियल ओनर्स की डिटेल्स न रखना और एक ही PAN नंबर का इस्तेमाल कर कई यूज़र्स का रजिस्ट्रेशन शामिल है।
पेमेंट गेटवे समेत सभी रिपोर्टिंग संस्थाओं को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट FIU को देनी होती है, जो धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत वित्त मंत्रालय की एक जांच शाखा है। इसका मतलब है कि आपका डिजिटल पैसा और भी सुरक्षित हो सकता है, बशर्ते बैंक और वित्तीय संस्थाएं इन नियमों का पालन करें।
