UAE सरकार ने मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए बहुत सख्त कदम उठाए हैं। अब पैसों की हेराफेरी करने वालों और टेरर फंडिंग में शामिल लोगों पर नकेल कसी जाएगी। यह बदलाव उन लोगों के लिए बहुत ज़रूरी है जो UAE में बिज़नेस करते हैं या यहाँ वित्तीय संस्थानों के साथ काम करते हैं ताकि देश की इकोनॉमी को सुरक्षित रखा जा सके।

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UAE में मनी लॉन्ड्रिंग रोकने के लिए क्या नए नियम लागू हुए हैं?

UAE ने वित्तीय अपराधों से लड़ने के लिए अपने कानूनों को पूरी तरह बदल दिया है। सरकार ने Federal Decree-Law No. 10 of 2025 लागू किया है, जिसने पुराने 2018 के कानून की जगह ली है। इस नए कानून में हथियारों के प्रसार की फंडिंग (Proliferation Financing) को रोकने के लिए अलग से अपराध और सजा तय की गई है।

Central Bank of the UAE (CBUAE) ने अब वित्तीय संस्थानों के लिए रियल-टाइम ट्रांजैक्शन मॉनिटरिंग सिस्टम अनिवार्य कर दिया है। इसका मतलब है कि अब पैसों के लेन-देन पर तकनीक के ज़रिए तुरंत नज़र रखी जाएगी। साथ ही, अबू धाबी में मनी लॉन्ड्रिंग और टैक्स चोरी के मामलों के लिए खास कोर्ट बनाए गए हैं, जबकि शारजाह, अजमान, उम्म अल कुवैन और फुजैराह में फेडरल कोर्ट काम कर रहे हैं।

तारीख नियम या अपडेट मुख्य प्रभाव
फरवरी 2024 FATF ग्रे लिस्ट से बाहर UAE की वित्तीय साख में सुधार हुआ
14 अक्टूबर 2025 Federal Decree-Law No. 10 मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ नया और सख्त कानून लागू हुआ
14 दिसंबर 2025 Cabinet Resolution No. 134 नए कानून को लागू करने के लिए एग्जीक्यूटिव नियम आए
14 अप्रैल 2026 टैक्स पेनल्टी रिफॉर्म जुर्माने कम किए गए और ढांचा बदला गया
16 अप्रैल 2026 CBUAE गाइडेंस अपडेट रियल-टाइम टेक्नोलॉजी आधारित कंप्लायंस ज़रूरी हुआ
28 अप्रैल 2026 नेशनल कमेटी का फैसला जांच प्रक्रिया और रिस्क असेसमेंट को बेहतर बनाया गया
जून 2026 FATF म्यूचुअल इवैल्यूएशन UAE की तैयारी और जांच की जाएगी

किन लोगों और बिज़नेस पर पड़ेगा इस नए कानून का असर?

यह नियम सिर्फ बैंकों के लिए नहीं, बल्कि Designated Non-Financial Businesses and Professions (DNFBPs) के लिए भी हैं। इसमें रियल एस्टेट एजेंट, प्रॉपर्टी डेवलपर्स, सोने और कीमती पत्थरों के व्यापारी और Virtual Asset Service Providers (VASPs) शामिल हैं। इन सभी को अब goAML प्लेटफॉर्म पर रजिस्ट्रेशन करना और संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्ट देना अनिवार्य है।

सबसे बड़ा बदलाव यह है कि अब कानूनी संस्थाओं के मैनेजरों की भी व्यक्तिगत आपराधिक जिम्मेदारी तय की गई है। अगर कंपनी में वित्तीय गड़बड़ी पाई जाती है, तो मैनेजरों को भी जेल या सजा हो सकती है। Futoon Al Jassim ने बताया कि वित्तीय अपराध को रोकना अब UAE के लिए एक राष्ट्रीय प्राथमिकता बन गया है।

Frequently Asked Questions (FAQs)

goAML प्लेटफॉर्म क्या है और यह किसके लिए ज़रूरी है?

यह UAE का आधिकारिक सिस्टम है जिसके जरिए संदिग्ध वित्तीय लेन-देन की रिपोर्ट Financial Intelligence Unit (FIU) को भेजी जाती है। यह सभी रियल एस्टेट एजेंटों, ज्वेलरी डीलर्स और वर्चुअल एसेट प्रोवाइडर्स के लिए अनिवार्य है।

क्या नए कानून में जुर्माने कम किए गए हैं?

हाँ, 14 अप्रैल 2026 से UAE ने अपने टैक्स पेनल्टी रिजीम में बदलाव किया है, जिससे जुर्माने की रकम को कम किया गया है और एक अधिक संतुलित ढांचा पेश किया गया है।