कुवैत सेंट्रल बैंक ने कड़े किए नियम, 3000 दीनार से कम के लेन-देन पर भी रहेगी नजर
सेंट्रल बैंक ऑफ कुवैत ने मनी लॉन्ड्रिंग रोकने के लिए कैश डिपॉजिट और ट्रांसफर के निगरानी नियमों को सख्त कर दिया है।
कुवैत: सेंट्रल बैंक ऑफ कुवैत (CBK) ने कैश डिपॉजिट और वित्तीय लेनदेन की निगरानी के नियमों को और सख्त कर दिया है। अब केवल 3,000 दीनार से अधिक की राशि ही नहीं, बल्कि इससे कम के डिपॉजिट और ट्रांसफर पर भी बारीकी से नजर रखी जाएगी ताकि मनी लॉन्ड्रिंग और टेरर फंडिंग जैसी गतिविधियों को रोका जा सके।
नए रेगुलेटरी फ्रेमवर्क के तहत, जो कि कानून संख्या 106 (2013) के अनुरूप है, वित्तीय संस्थानों को अब छोटे और बार-बार होने वाले लेनदेन की जांच करनी होगी। बैंक विशेष रूप से उन ट्रांजेक्शन पर ध्यान देंगे जो नियमों से बचने के लिए टुकड़ों में किए गए हों, जिसे 'स्ट्रक्चरिंग' या 'ट्रांजैक्शन स्प्लिटिंग' कहा जाता है।
संस्थानों को अब केवल एक बार के 3,000 दीनार के डिपॉजिट पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय लेनदेन की कुल वैल्यू और उनकी फ्रीक्वेंसी का विश्लेषण करना होगा। इसके लिए आंतरिक निगरानी प्रणालियों और संभवतः एआई-आधारित एनालिटिक्स का उपयोग किया जाएगा, ताकि सामान्य अकाउंट एक्टिविटी से अलग संदिग्ध व्यवहार की पहचान की जा सके।
बैंक उन खातों की निगरानी करेंगे जहां अचानक डिपॉजिट की संख्या बढ़ गई हो और जिसका कारण वेतन वृद्धि या महंगाई जैसे सामान्य कारणों से स्पष्ट न हो। यह कदम 2026 के दौरान की गई कई रेगुलेटरी कार्रवाइयों का हिस्सा है।
इससे पहले फरवरी 2026 में, सेंट्रल बैंक ऑफ कुवैत ने एक्सचेंज कंपनियों के लिए अधिकतम दैनिक कैश स्वीकार करने की सीमा को 3,000 दीनार से घटाकर 1,000 दीनार कर दिया था।
31 दिसंबर 2026 तक कुछ और नए नियम लागू होने वाले हैं। इनके तहत कम आय वाले सैलरी अकाउंट्स की निगरानी बढ़ाई जाएगी और विभिन्न वित्तीय लेनदेन के लिए टू-फैक्टर ऑथेंटिकेशन की शर्तों को और सख्त किया जाएगा।